Ревью денежного потока
Краткое объяснение
Заголовок раздела «Краткое объяснение»Ревью денежного потока — контрольная точка: вы сверяете расчётный остаток (по проводкам в приложении) с фактическим (сколько денег реально на кошельках), при необходимости корректируете данные и закрываете период.
Продуктовый принцип: ревью важнее ежедневного ввода. Даже если вы не записывали траты каждый день, регулярное ревью возвращает модель к достоверности.
План и факт
Заголовок раздела «План и факт»Подробнее о таблице и прогнозе — План и прогноз.
| Понятие | Что это |
|---|---|
| Расчётный остаток | Сумма по всем проводкам и настройкам на дату |
| Фактический остаток | То, что вы вводите при ревью (как в банке) |
| Разница | Факт минус расчёт — подсказка, что забыли или перепутали |
До ревью расхождение нормально. Цель ревью — свести их и зафиксировать период.
Шаги ревью (логика)
Заголовок раздела «Шаги ревью (логика)»- Ввести фактические остатки по кошелькам на дату ревью.
- При расхождении — скорректировать периодические и разовые проводки; при необходимости сверить настройки повседневных трат на будущее (факт за закрываемый период пересчитается автоматически при ревью).
- Открыть предпросмотр: расчётный остаток, фактический, разница, повседневные траты за период.
- Подтвердить Провести ревью — период от прошлого ревью (или от регистрации) до текущей даты закрывается.
Пошагово в UI — Проведение ревью денежного потока.
Закрытый период
Заголовок раздела «Закрытый период»После ревью:
- период нельзя редактировать напрямую;
- запланированные операции периода фиксируются как обычные проводки с привязкой к исходной периодической проводке;
- прогноз строится уже от новой «точки опоры».
Если ревью — последнее проведённое, его можно откатить: период снова станет открытым — см. Откат последнего ревью. Подробнее о закрытии — Закрытые периоды.
Пропустили несколько недель
Заголовок раздела «Пропустили несколько недель»Два рабочих варианта:
- Одно ревью на весь накопившийся интервал — быстрее, но нужно аккуратнее восстановить пропущенные траты.
- Несколько ревью подряд по неделям — дольше, зато проще сверять по коротким отрезкам.
Рекомендуемый ритм, чтобы не копить — Еженедельный ритуал.
Автоматическое напоминание
Заголовок раздела «Автоматическое напоминание»Напоминание «пора провести ревью» можно включить в настройках ревью: difinmate пришлёт письмо в выбранное время за указанное число дней до даты ревью. В самом интерфейсе приложения напоминание не показывается — ревью вы запускаете вручную с экрана Проводки.