Ревью финансов
Краткое объяснение
Заголовок раздела «Краткое объяснение»В бесплатной версии у вас один счёт «Инвестиции и сбережения». Несколько счетов и группы счетов (кнопки «Добавить счёт»/«Добавить группу» над таблицей) доступны с подпиской «Финансовые инструменты».
Между ревью расчётный остаток строится из проводок (переводы с кошельков и обратно). Реальная стоимость портфеля или вклада может отличаться из‑за доходности, комиссий, курсов.
На ревью финансов на экране Управление финансовыми счетами вы вводите фактический остаток по счёту (счетам). Разница факт − расчёт записывается как доход/убыток за период (не как проводка в Проводках).
На экране финансов прямой кнопки отмены нет — перед подтверждением проверьте цифры. Ревью финансов может быть отменено автоматически, но только как следствие отката последнего ревью денежного потока, если период отката затрагивал переводы на этот счёт — см. Откат последнего ревью.
Ревью финансов отделено от ревью денежного потока — разные экраны и разная логика.
- Откройте Инвестиции и сбережения → Управление финансовыми счетами.
- В рабочей области ревью введите фактический остаток по счёту на дату сверки — как в выписке или приложении брокера.
- Проверьте разницу с расчётным остатком.
- Подтвердите проведение ревью — это одно действие по всем активным счетам.
Если кнопка «Начать ревью» недоступна
Заголовок раздела «Если кнопка «Начать ревью» недоступна»Ревью финансов нельзя начать, если с прошлого ревью остались непроведённые разовые или периодические проводки, затрагивающие счёт «Инвестиции и сбережения» (например, перевод кошелёк → счёт задним числом). Кнопка задизейблена, подсказка: «Закройте все разовые и периодические проводки с участием финансовых счетов перед началом ревью». Проведите или удалите такие проводки на экране Проводки, и кнопка снова станет доступна.
Отображение сумм
Заголовок раздела «Отображение сумм»Шестерёнка в правом нижнем углу экрана открывает переключатели: «Показать проценты» — суммы в карточках и по столбцам ревью показываются также в процентах от итога; «Показать копейки» — дробная часть сумм (глобальная настройка, действует и на других экранах); «Показать неактивные» — включает отключённые счета в таблицу. В шапке таблицы под списком счетов есть строка «Σ» — сумма по всем счетам для текущего остатка и каждой исторической колонки ревью.
С подпиской «Финансовые инструменты» в шестерёнке появляется ещё один переключатель — «Отобразить детали»: под общей суммой каждой группы и каждого счёта показывается разбивка ↓ внесено / ↑ выведено / ↕ разница (и, для «Сейчас», доходность) — отдельно для текущего остатка и каждой исторической колонки ревью.
Когда проводить
Заголовок раздела «Когда проводить»Реже, чем ревью кошельков: раз в месяц или когда получили выписку / обновили портфель. Переводы между кошельком и счётом вносите проводками по мере факта.